Чтобы ставить свои монеты, вам обычно нужно держать их в кошельке, который поддерживает стекинг. Со временем ваши замороженные токены генерируют вознаграждения, которые обычно выплачиваются периодически. Эти вознаграждения можно часто реинвестировать, позволяя вашим доходам накапливаться.
Как работает доходное фермерство в DeFi
Первый заключается в том, что холдер сдает в аренду свою криптовалюту другому пользователю за вознаграждение. Суть майнинга ликвидности состоит в том, что держатель предоставляет трейдерам ликвидность, за что также получает вознаграждение. Эти способы предоставляют возможность использовать криптовалюту для получения дополнительного дохода вместо того, чтобы она просто лежала в кошельке. Пользователи получают вознаграждения за предоставление ликвидности протоколу на ранних этапах. В случае с Uniswap комиссии, поступающие от каждой сделки в пуле ликвидности, выплачиваются инвесторам, которые вносят свои активы в пулы ликвидности протокола. Обеспечивая ликвидность протокола, они получают вознаграждение в виде пассивного источника дохода.
Как рассчитать прибыль от доходного фермерства
Предоставляя ликвидность этим проектам, доходные фермеры могут поддержать их развитие и потенциально извлечь пользу из их успеха. Эта симбиотическая связь между доходными фермерами и проектами DeFi способствует инновациям и стимулирует развитие пространства децентрализованных финансов. Протокол замыкает тройку лидеров в настоящее время с TVL, равным почти $10,3 млрд. Холдеры предоставляют свои активы в кредит другим пользователям и за это получают токены AAVE. У этой платформы годовая доходность одна из самых высоких среди лендинговых протоколов и достигает 15%. Доход от майнинга ликвидности часто измеряется в APR. Этот показатель похож на APY, но разница между в ними том, что APR не учитывает частоту, с которой начисляются проценты.
Стоит ли заниматься доходным фермерством?
Все дело в том, что для протоколов невыгодно постоянно держать APY (то есть, прибыль, полученную в течение года) на повышенном уровне. Иначе доходный фарминг (фермерство) называют добычей ликвидности. Это вариант заработка посредством виртуальной валюты, которая имеется у держателя. Чтобы начать зарабатывать, необходимо заблокировать имеющиеся монеты. В данном случае взаимодействие осуществляется напрямую с клиентами, которые называются LP – поставщики ликвидности. В связи с уязвимостью смарт-контрактов в секторе децентрализованных финансов распространено мошенничество.
Присоединяйтесь к нашему вебинару
Доходное фермерство сопряжено с рисками, и некоторые невозможно предотвратить. Однако при правильном управлении это может стать хорошим способом получения пассивного дохода на свободный крипто-капитал. В TabTrader пользователи получают доступ к тысячам криптовалют на крупнейших биржах мира, что упрощает разработку успешной стратегии крипто-торговли. Исследуйте приложение TabTrader для iOS и Android или веб-версию.
Фермеры могут вывести свои средства когда угодно — это важно, когда речь идет о ротации культур. Важно отметить, что процент может уменьшаться в зависимости от платформы по мере того, как все больше людей вкладывают свои криптомонеты или токены в этот пул ликвидности. Кроме того, предоставление ликвидности ограничено сетью, в которой размещена платформа. Стейкинг, хотя теоретически не является доходным фермерством, часто оказывается частью стратегии фермеров. Наличие средств нужно не только пулам ликвидности — теперь протоколы PoS-блокчейнов, такие как Ethereum, также стали популярными для стейкинга в обмен на вознаграждение.
APY устроено сложнее, но и его можно подсчитать с помощью специальных инструментов, что даёт инвесторам представление об общей прибыльности стратегии. Когда в середине июня состоялось первое распределение COMP, в протокол влили более $1 млрд. Это привело к колоссальному росту спроса на BAT (Basic Attention Token). Пользователи также получили возможность вырастить COMP с помощью мгновенных займов (flash loans) на InstaDapp. Рассмотрим популярные инвестиционные стратегии, применяемые в фермерстве или фарминге.
- Стоит пояснить, что пул ликвидности представляет собой смарт-контракт.
- С помощью пользователи могут создавать и управлять портфелем DeFi, а разработчики – создавать инфраструктуру для децентрализованных финансов, которая упрощается благодаря представленному платформой SDK.
- Все самое крупное забирают первые инвесторы, приходящие раньше других.
- Алгоритм расчета годовых процентов подобен используемому в банковской системе.
- У фермера есть капитал, который тот предлагает, например, пулу ликвидности DeFi.
Средняя доходность от заморозки активов при стейкинге составляет около 5% годовых, тогда как доходное фермерство на ранней стадии приносит около 10–15% годовых. Кроме того, при создании узла могут быть допущены ошибки, что тоже является риском, а стабильность сетей может колебаться с течением времени. Майнинг ликвидности на платформе сегмента децентрализованных финансов автоматизирован благодаря смарт-контрактам и протоколам DeFi. Это цифровой аналог обычных контрактов, которые пишут программисты под определенные условия транзакций.
Ищите хорошо зарекомендовавшие себя проекты с надежной репутацией, прозрачными моделями управления и сильным сообществом. Проведите предварительный анализ и прочтите отзывы, чтобы оценить платформы, соответствующие вашим инвестиционным целям и уровню риска. Пользователи, обеспечивающие ликвидность целому ряду торговых пар на Synthetix, имеют право получать вознаграждение в виде SNX, протокольного токена Synthetix, осуществляя стейкинг этих пар на Mintr. После того, как Compound раздал токены управления COMP, а некоторые их держатели заявили о годовой доходности в 100%, сообщество буквально помешалось на фермерстве в DeFi. Аналитический сервис PeckShieldAlert сообщил, что в 2023 году произошло более 600 крупных взломов в криптопространстве, что привело к потерям примерно в 2,61 миллиарда долларов США. DeFi-протоколы оставались главными целями, на их долю пришлось 67% общей суммы украденного.
В этом случае вы передаете активы участнику системы, у которого уже есть сетевой узел. Это означает, что вам придется делиться прибылью с владельцем сетевого узла. Децентрализованные финансы — это альтернатива традиционным банковским услугам, где нет единого центра управления и наблюдается полная децентрализация финансового рынка. После этого LP-токены сжигаются с высвобождением монет CAKE и BNB. С его помощью легко вычислить итоговый доход для вашей инвестиции за определенный временной интервал, в том числе с учетом регулярного реинвестирования наград.
Такой подход к взаимодействию приносит пользу всем участникам DeFi. Платформа получает выгоду от надежной сети людей – от поставщиков ликвидности и трейдеров до дизайнеров и других посредников. Поставщики ликвидности также получают вознаграждение за предоставление своих токенов трейдерам, что обеспечивает чрезвычайно ликвидный рынок.
Это приводит к возникновению рисков, связанных с уязвимостями в смарт-контрактах. Например, протокол Yam собрал более 400 миллионов долларов, а через несколько дней в протоколе была обнаружена критическая ошибка. Если доходность в данном пуле более вас не устраивает, вы можете в любой момент изъять ликвидность.
Если сумма достаточно большая, а глубина рынка маленькая, реализовать криптовалюту будет непросто. По этой причине многие фермеры постоянно ищут все дополнительные протоколы. Они регулярно перебрасывают средства между проектами, получая большой процент доходности. Доходное фермерство получило такое название, поскольку является весьма прибыльным для вложений. Но, если знать, как поступать, вполне реально выйти на доход, в сотни раз превышающий вложения.
Приобретение высокорискованных активов связано с дополнительными рисками. Инвесторы отмечают потенциал роста Sui в долгосрочной перспективе, особенно на фоне увеличения интереса к платформам нового поколения, которые обеспечивают безопасность и удобство использования. Доходный фарминг более сложен и часто связан с большим риском, в то время как стекинг, как правило, проще и более стабилен в плане вознаграждений. Фарминг доходности часто обещает более высокие годовые процентные ставки, но они могут сильно колебаться.
